سرمایه ‌گذاری بلند مدت چیست؟ آشنایی با انواع سرمایه گذاری بلند مدت

سرمایه ‌گذاری بلند مدت یکی از انواع سرمایه‌گذاری است که امروز قصد دارم در بلاگ بامبو به آن بپردازم. در این مقاله به بررسی انواع سرمایه ‌گذاری بلند مدت، بهترین گزینه‌های سرمایه ‌گذاری بلند مدت و اشتباهاتی که در این نوع سرمایه‌گذاری ممکن است رخ بدهد خواهیم پرداخت.

براساس تعاریف حسابداری، سرمایه ‌گذاری بلند مدت به سرمایه‌‌گذاری‌هایی گفته می‌شود که زمان نقدشوندگی بیشتری نسبت به سایر سرمایه‌‌گذاری‌ها مانند پول نقد یا دارایی‌های مالی داشته باشند.

بازه زمانی برای سرمایه ‌گذاری بلند مدت حداقل یک سال در نظر گرفته می‌شود و هدف از این نوع سرمایه‌‌گذاری کسب درآمد و سود بیشتر بر روی اصل سرمایه است.

سرمایه ‌گذاری بلند مدت برای افرادی مناسب است که قصد کسب درآمد مکمل درآمد اصلی خود، افزایش ثروت، حفظ ارزش پول با هدف‌های بلند مدت را دارند.

انتخاب نوع سرمایه ‌گذاری بلند مدت می‌تواند براساس اهداف شما، زمان مورد نظر، میزان سرمایه، شرایط اقتصادی و بازارهای فعال موجود متفاوت باشد. از این رو نقش شما به عنوان سرمایه‌گذار در این نوع سرمایه‌‌‍گذاری از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است و همه چیز به تصمیم‌های شما بستگی دارد.

با توجه به افزایش نرخ تورم در کشور، ضرورت و اهمیت سرمایه‌گذاری بر هیچ‌کس پوشیده نیست. در چنین شرایطی انتخاب نوع سرمایه‌گذاری کمی دشوار شده است.

مدیریت سرمایه چیست؟ آشنایی با مدیریت سرمایه

در چنین شرایطی انتخاب بازه‌های بلندمدت و سرمایه ‌گذاری بلند مدت می‌تواند بهترین راه‌حل باشد.

همراه هر سرمایه‌گذاری همیشه میزانی از ریسک وجود دارد . یکی از مزایای بلندمدت نگاه کردن به سرمایه‌گذاری، کاهش ریسک و بی اثر کردن نوسانات در بازه‌های زمانی طولانی‌مدت است.

سرمایه ‌گذاری بلند مدت چیست؟

در مطالب قبلی بلاگ بامبو در مورد انواع سرمایه‌گذاری، روش‌ها و بهترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری صحبت کرده‌ایم.

آن‌چیزی که سرمایه ‌گذاری بلند مدت را از سایر سرمایه‌گذاری‌ها متمایز می‌کند، بازه زمانی سرمایه‌گذاری و نحوه نگه‌داری و افزایش دارایی‌هاست.

تفاوت بین سرمایه‌گذاری بلند مدت و سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت در این است که سرمایه‌های کوتاه‌مدت به احتمال بسیار زیاد به فروش خواهند رسید اما سرمایه های بلند مدت ممکن است تا سال‌ها فروخته نشوند.

سرمایه‌گذاری بلند مدت به این معناست که شما باید در ازای سود احتمالی بیشتر، مقداری ریسک را بپذیرد و مدت طولانی‌تری منتظر بمانید. همچنین باید سرمایه کافی، برای استفاده بخشی از آن در سرمایه گذاری بلند مدت خود، داشته باشد.

سرمایه ‌گذاری بلند مدت

سرمایه‌گذاری کم ریسک ، کم ریسک‌ترین سرمایه‌گذاری چیست؟

مزایای سرمایه ‌گذاری بلند مدت

در ادامه این مطلب به بیان برخی مزایای سرمایه ‌گذاری بلند مدت خواهم پرداخت.

احساسات را از معادله خارج می‌شود

یکی از بزرگترین جنبه‎‌های سرمایه ‌گذاری بلند مدت این است که تقریباً کاملاً احساسات شما را از معادله دور می کند.

نوسانات بازار می‌تواند در بازه‌های کوتاه مدت شما را مجبور به گرفتن تصمیماتی کند که در نهایت به نفع سرمایه‌گذاری شما نباشد.

داده‌ها نشان می‌دهد تقریباً همیشه حق با شماست

از نظر تاریخی ، اگر سرمایه‌گذاری خود را برای طولانی مدت تنظیم کنید، احتمال اینکه بتوانید درآمد کسب کنید بیشتر است.

اگرچه که بازار سرمایه همیشه احتمال افزایش یا کاهش دارد ولی داده‌ها نشان می‌دهند که در طولانی مدت شما هیچ‌گاه ضرر نخواهید کرد.

ترکیب دارایی به نفع شماست

سرمایه ‌گذاری بلند مدت به شما امکان می‌دهد از رشد مرکب بهره‌مند شوید.

فرض کنید شما با سرمایه اولیه 100 میلیون تومان شروع به سرمایه‌گذاری می‌کنید. سود کسب شده از سرمایه‌گذاری شما به صورت روزانه، هفتگی یا ماهانه به اصل سرمایه شما اضافه می‌شود و مدام اصل سرمایه و سودی که کسب می‌کنید رشد می‌کند.

سرمایه ‌گذاری بلند مدت ساده است

یکی از بزرگترین جنبه‌های سرمایه‌گذاری بلند مدت این است که هرکسی می‌‍تواند این کار را انجام دهد.

نقل قولی از وارن بافت در این مورد ثبت شده است که بیان می‌کند، همه افرادی که سرمایه‌گذاری می‌کنند، حتی بهترین آن‌ها هم در مواقعی 30 تا 50 درصد ضرر و زیان را تجربه می‌کنند، اما چون بازه زمانی طولانی مدتی را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کرده‌اند هیچ اقدامی انجام نمی‌دهند و در نهایت به سود خواهند رسید.

شب بهتر می‌خوابید!!

یکی از بهترین مزایای سرمایه‌گذاری بلند مدت این است که شب‌ها بهتر می‌خوابید!!.

کاهش استرس و عدم نیاز به بررسی مداوم سبدهای سرمایه‌گذاری، به شما آرامش خواهد داد و قطعا در این شرایط بهتر خواهید خوابید.

سرمایه‌گذرای کوتاه‌مدت استرس زیادی به همراه دارد و ممکن است در بازه زمانی خاصی محتمل ضرر شدیدی شوید که آرامش شما را دچار مشکل کند.

مزایای سرمایه‌گذاری بلند مدت

اصلاح اشتباهات سرمایه‌گذاری آسان است

همه افراد در سرمایه‌گذاری اشتباهاتی خواهند داشت حتی بهترین و باتجربه‌ترین افراد. مزیت دیگری که سرمایه ‌گذاری بلند مدت دارد این است که امکان جبران و اصلاح اشتباه را به شما خواهد داد.

ریسک سرمایه‌گذاری شما کاهش می‌یابد

سرمایه ‌گذاری بلند مدت ریسک سرمایه‌گذاری شما را کاهش می‌دهد. در ادامه این مطلب نمودارهایی را باهم بررسی خواهیم کرد که اثبات می‌کند دید بلندمدت داشتن موثرتر است.

انواع سرمایه ‌گذاری بلند مدت

در ادامه این مطلب به معرفی انواع گزینه‌های سرمایه‌گذاری در طولانی مدت اشاره خواهم کرد.

سپرده‌ بلندمدت بانکی

شاید بتوان سپرده‌های مدت‌دار بانکی را اولین گزینه سرمایه‌گذاری بلند مدت موجود دانست.

یکی از عمده‌ترین خدمات ارائه شده توسط بانک‌ها، حساب‌های مختلف بانکی است. این حساب‌ها براساس هدف و بازه زمانی متفاوتی که دارند می‌توانند برای اهداف مختلف افراد به عنوان سرمایه‌گذاری در نظر گرفته شوند.

بیشتر سپرده‌های بلندمدت فعلی دارای بازه‌های زمانی حداقل یک سال هستند و صاحبان این سپرده‌ها امکان افزایش یا کاهش سرمایه خود در طی این دوره را ندارند.

عموماً ریسک این حساب‌های بانکی نسبت به سایر گزینه‌های موجود در بازار بسیار پایین بوده و با توجه به ریسک کم آن‌ها، بازد‌ه‌های پایین‌تری را نیز ارائه می‌دهند.

اوراق بدهی

اوراق بدهی جهت تأمین مالی بودجه لازم برای پیاده‌سازی طرح‌های شرکت‌ها و نهادهای کشور است و به طور معمول توسط دولت منتشر و ضمانت می‌شود و از آن‌جایی که پرداخت اصل و فرع این اوراق توسط دولت تعهد می‌شود، جزو اوراق کم ریسک به‌شمار می‌رود.

اوراق مشارکت و صکوک دو نوع عمده از اوراق بدهی موجود در بازار هستند. اوراق مشارکت اوراق بهاداری است که با مجوز قانونی خاص یا مجوز بانک مرکزی، برای تأمین بخشی از منابع مالی مورد نیاز طرح‌های عمرانی-انتفاعی یا برای تأمین مالی طرح‌های سودآور تولیدی، ساختمانی و خدماتی توسط دولت، شرکت‌های دولتی، شهرداری‌ها و … منتشر می‌شود و به سرمایه‌گذارانی که قصد مشارکت در اجرای این طرح‌ها را دارند از طریق عرضه عمومی واگذار می‌گردد.

مزیت صندوق های سرمایه گذاری

سهام

در کنار نوسان‌گیری‌های کوتاه‌مدتی که بعضاً سرمایه گذاران در خرید و فروش سهم انجام می دهند، اساساً بازار سرمایه بازاری بلند مدت است.

سرمایه‌گذاری در سهام را می‌توان یکی از اصلی‌ترین سرمایه‌گذاری‌های مالی در نظر گرفت که شامل مزایای زیر است:

سهام اوراق سرمایه‎‌گذاری هستند، به این معنی که سرمایه‌گذار لازم نیست دارایی یا تجارتی را کنترل کند.
سهام نشان‌دهنده مالکیت در دارایی و سود شرکت‌ها است. به عبارت دیگر سرمایه‌گذاری در آن‌ها، سرمایه‌گذاری در اقتصاد کشور است.
ارزش سهام قابل افزایش است. این افزایش برخی اوقات می‌تواند بسیار قابل توجه باشد مخصوصاً طی بازه‌های زمانی بلندمدت.
در شرایط مساعد بازار و شرکت‌ها، به سرمایه‌گذاران سود تقسیمی مازاد بر افزایش بازده سهام تعلق می‌گیرد.
نقدشوندگی بسیاری از سهم‌ها بسیار بالا است که سرمایه‌گذاران می‌توانند به راحتی و در هر زمانی آن‌ها را خریده یا بفروشند.
حداقل نقدینگی مورد نیاز برای خرید سهام نسبت به سایر بازارها بسیار پایین بوده و با سرمایه‌ای به اندازه ۱۰۰ هزار تومان هم می‌توان در این اوراق سرمایه‌گذاری کرد.

بازار بورس ایران را می‌توان یکی از جدیدترین بازارهای سرمایه‌گذاری در نظر گرفت و از زمان آغاز فعالیت تاکنون این بازار شاهد رشد چشمگیری بوده است. بازده ده ساله شاخص کل بازار بورس تاکنون بیش از ۲۰۰۰% بوده است. در بازار بورس هرگونه خبر و رویداد داخلی و جهانی می‌تواند بر شاخص و بازده سهم‌ها تاثیر بگذارد، لذا داشتن اطلاعات کافی و استفاده از تحلیل‌های موجود یکی از ضروری‌ترین قدم‌ها برای سرمایه‌گذاری در این بازار است.

صندوق‌ سرمایه‌گذاری

سرمایه‌گذاری در صندوق‌ سرمایه‌گذاری جزو روش‌های غیرمستقیم سرمایه‌گذاری است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری با جمع‌آوری منابع مالی از افراد مختلف، به سرمایه‌گذاری در سبدی از اوراق بهادار مانند سهام، اوراق مشارکت و … می‌پردازند و این امکان را به سرمایه‌گذاران می‌دهند تا به جای خرید یک دارایی مالی، در مجموعه‌ای از این دارایی‌ها سرمایه‌گذاری کنند. افراد با هر میزانی از سرمایه می‌توانند در سبدی متنوع از دارایی‌ها سرمایه‌گذاری کرده و نسبت به آورده خود در سود و زیان صندوق سهیم شوند.

صندوق سرمایه گذاری چیست ؟

صندوق سرمایه گذاری چیست

سرمایه ‌گذاری بلند مدت در مسکن

سرمایه‌گذاری در مسکن نیز می‌تواند نوعی از سرمایه‌گذاری بلند مدت باشد. سرمایه‌گذاری در بخش مسکن به‌طور سنتی یکی از گزینه‌های سرمایه‌گذاری در کشور ماست.

سرمایه اولیه زیاد به علاوه نقدشوندگی نامناسب شاید مهم‌ترین عواملی باشند که سرمایه‌گذاری شما در این بخش را با چالش روبه‌رو خواهند کرد.

زیر و بم تغییر قیمت مسکن در نیمه نخست سال 99

سرمایه ‌گذاری بلند مدت در سکه و طلا

یکی دیگر از انواع سرمایه ‌گذاری بلند مدت، سرمایه‌گذاری در طلا و سکه است. آمارها نشان می‌دهند که این نوع سرمایه‌گذاری نیز در طول سالیان اخیر سودبخش و مفید بوده است.

خرید سکه و طلا نیزنیاز به سرمایه اولیه نسبتا زیادی دارد. نگهداری از این نوع سرمایه‌گذاری نیز با چالش‌هایی همراه است. خرید و سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا شاید انتخاب بهتری باشد.

با سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا، هم سرمایه اولیه مورد نیز برطرف می‌شود چون به هر میزانی که سرمایه داشته باشید می‌توانید سرمایه‌گذاری کنید و هم چالش نگهداری از طلا در منزل را نخواهید داشت.

تغییرات قیمت طلا و سکه در نیمه نخست سال 1399

صندوق سرمایه گذاری طلا چیست ؟

سرمایه ‌گذاری بلند مدت در ارز

این گزینه جزء گزینه‌ها سرمایه‌گذاری نیست. شاید به دلیل شرایط خاص و بی‌ثباتی اقتصادی عده‌ای سرمایه‌گذاری در ارز را نیز نوعی سرمایه‌گذاری به شمار بیاورند، ولی در عمل این نوع از سرمایه‌گذاری نظر اقتصادی فعالیت مفیدی نیست.

مقایسه بهترین سرمایه ‌گذاری بلند مدت

ویدئو زیر مقایسه بهترین بازارها برای سرمایه‌گذاری در 10 سال گذشته را نشان می‌دهد.

تصویر زیر نیز مقایسه‌ای از بهترین سرمایه‌گذاری در 20 سال گذشته و میزان بازدهی آن‌ها را نشان می‌دهد.

مقایسه بازارهای مالی

سرمایه‌گذاری ذاتا ترکیبی از ریسک و سود را در خود جای داده است. شما به عنوان سرمایه‌گذار با پذیرش میزان مشخصی از ریسک، امید کسب میزان قابل قبولی از سود را دارید.

با توجه به داده‌ها و تجرببیات، بهترین نوع سرمایه‌‌گذاری بلند مدت، سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه است. بازار سرمایه نیز خود نیازمند کسب دانش، تخصص و تجربه است.

سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس شاید بهترین گزینه سرمایه‌گذاری بلند مدت باشد. تنوع مدل‌های سرمایه‌گذاری، سادگی، اطمینان از سرمایه‌گذاری و …. همه و همه این گزینه را جذاب‌تر از سایر گزینه‌های سرمایه‌گذاری کرده است.

بامبو به عنوان مربی مالی، براساس میزان ریسک‌پذیری شما، بهترین گزینه سرمایه ‌گذاری بلند مدت را به شما پیشنهاد خواهد داد و تا تحقق اهداف این سرمایه‌گذاری همراه شما خواهد بود.

بهترین سرمایه‌ گذاری سال ۹۹

2 دیدگاه ها

محمد

ژانویه 23, 2021 در 8:03 ب.ظ

سلام خسته نباشید من دانشجوی پزشکی هستم و به خاطر حساسیت رشته ام نمی تونم هر روز و هر هفته پیگیر بازار و خرید و فروش باشم به نظر شما پس انداز ماهیانه ام رو کجا سرمایه گذاری کنم که ارزشش حفظ بشه و میخوام سرمایه گذاری مطمئن در طول 3 – 4 سال برای تحصیل در خارج انجام بدم خودم مد نظرم بازار طلا و صندوق های طلاست ممنون میشم اگر راهنمایی کنید که کدام روش مناسب هست که نیازی به خرید و فروش نداشته باشه و صرفا هر ماه به اون اضافه کنم

پاسخ
- Bambo
  : @محمد
  
  ژانویه 26, 2021 در 8:21 ق.ظ
  
  سلام و وقت بخیر
  مدت زمان سرمایه گذاری و هدف مهم ترین عوامل موفقیت سرمایه گذاری است. برای مدت زمان 3 الی 4 سال سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری میتونه مفید باشه. بامبو هم می تونه به شما در این زمینه کمک کنه
  
  پاسخ

بلاگ بامبومربی مالی و مشاور سرمایه گذاری

بهترین روش‌های مدیریت و کاهش هزینه تغذیه

صندوق درآمد ثابت چیست ؟ آشنایی با صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت

مقایسه صندوق های سرمایه گذاری از نظر ریسک و بازده