سرمایه‌گذاری

صندوق درآمد ثابت چیست ؟ آشنایی با صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت

صندوق درآمد ثابت چیست ؟ چرا شناخت صندوق درآمد ثابت و دیگر روش‌های سرمایه‌گذاری اهمیت دارد؟ موفقیت و پیشرفت مالی، یکی از اهدافی است که هرکدام از ما به اشکال مختلف در طول زندگی خود به دنبال آن هستیم.

هر فردی برای اینکه بتواند زندگی مالی خوبی داشته باشد، باید با انواع گزینه‌های سرمایه‌گذاری تا حدودی آشنایی داشته باشد. شما نیز برای موفقیت در زندگی مالی‌تان، نیاز به شناخت روش‌های سرمایه‌گذاری دارید.

این شناخت کمک می‌کند تا بتوانید از وضعیت مالی خود در مقابل تورم و از بین رفتن ارزش پول محافظت کنید زیرا سرمایه‌گذاری یکی از راه‌هایی است که می‌توانید از طریق آن ارزش دارایی‌ خود را حفظ کنید و یا آن را بیشتر کنید.

نقل قولی از یکی از چهره‌های تاثیرگذار سرمایه‌گذاری شاید برای شما جذاب باشد. رابرت کیوساکی بیان می‌کند، “پس‌انداز کردن پولی که هرروز در حال از دست دادن ارزش خود است به تنهایی کافی نیست، بلکه این سرمایهگذاری است که شما را ثروتمند می کند.”

تا اینجا با ضرورت سرمایه‌گذاری و شناخت روش‌های آن آشنا شدید، اما برای سرمایه‌گذاری روش‌های مختلفی وجود دارد و هرکدام از آنها برای موفقیت بودن نیازمند داشتن مهارت و اطلاعات کافی است.

یکی از انواع سرمایه‌گذاری‌ها،سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت است. احتمالا این سوال برای پیش می‌آید که صندوق درآمد ثابت چیست و برای شروع به سرمایه‌گذاری چه اقداماتی باید انجام دهید. با ادامه این مطلب همراه باشید تا پاسخ سوال خود را دریافت کنید.

صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت
صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت

صندوق درآمد ثابت چیست؟

در دو دهه گذشته صندوق‌های سرمایه‌گذاری محبوبیت بالایی بین سرمایه‌گذاران پیدا کرده‌اند.امروزه بسیاری از افراد به دلایل مختلفی مثل کمبود وقت، نداشتن اطلاعات کافی درباره فرصت‌های سرمایه‌گذاری موجود ،مشغله زیاد و  معمولا ترجیح می‌دهند پول و سرمایه خود را در بانک و در قابل حساب پس‌انداز نگهداری کنند.

این تصمیم باعث از دست رفتن فرصت‌های سرمایه‌گذاری خواهد شد. یکی از ابزارهایی که این فرصت را در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد ، صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. اگر شما هم در دسته‌بندی افرادی قرار می‌گیرید که به دنبال کم کردن ریسک هستند، صندوق‌های درآمد ثابت گزینه بسیار خوبی برای شما خواهد بود.

صندوق‌‌های سرمایه‌‌گذاری با درآمد ثابت یکی از کم ریسک‌ترین انواع صندوق‌‌های سرمایه‌‌گذاری مشترک هستند که کمی بیش از سود بانکی برای سرمایه‌گذاران ایجاد می‌کنند.

واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌‌های درآمد ثابت در اوراق کم ریسک مانند سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت، و سایر اوراق بدون ریسک قابل معامله در بازار سرمایه سرمایه‌‌گذاری می‌شوند. اگر تمایل دارید تا سودی قابل اطمینان و مطلوب با حداقل ریسک را دریافت کنید، می توانید صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت را انتخاب کنید.

مقایسه صندوق درآمد ثابت و بانک

 

مزایای صندوق‌ سرمایه‌گذاری درآمد ثابت

مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ در صندوق‌ سرمایه‌گذاری درآمد ثابت

اولین مزیت صندوق سرمایهگذاری درآمد ثابت، مدیریت حرفه‌ای پول شماست. یکی از اصلی‌ترین دلایل اقبال سرمایه‌گذاران به صندوق‌های درآمد ثابت نداشتن دانش و تخصص، وقت کافی و عدم پذیرش ریسک است.

صندوق سرمایه‌گذاری ابزاری برای سرمایه‌گذاران خرد است تا بتوانند از توانایی‌ها و مهارت‌های افراد حرفه ای برای سرمایه‌گذاری و نظارت بر دارایی‌هایشان استفاده کنند.چرا که این صندوق‌ها دارای تحلیلگران و مدیران سرمایه‌گذاری هستند که به صورت حرفه‌ای تلاش می کنند تا با یافتن گزینه‌های مناسب و خرید و فروش به موقع آنها، عملکرد ایده‌آلی برای سرمایه‌گذاران خود فراهم کنند.

نقدشوندگی بالا در صندوق‌ سرمایه‌گذاری درآمد ثابت

خرید و فروش آسان واحدهای صندوق‌ درآمد ثابت، یکی دیگر از مزیت‌های سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها به حساب می‌آید. شما در هر روزی از ماه می‌توانید واحدهای خود را خرید و فروش کنید.

زمان‌بندی مشخص و مطمئن پرداخت سود در صندوق درآمد ثابت

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، سود نقدی محاسبه شده را اغلب به صورت ماهانه و یا براساس زمان‌بندی از قبل مشخص شده به حساب ارائه شده توسط شما پرداخت می‌کنند.

ریسک پایین

صندوق درآمد ثابت کم ریسک‌ترین و مطمئن‌ترین گزینه سرمایه‌گذاری است. صندوق‌ درآمد ثابت بخش زیادی از دارایی خود را به اوراق درآمد ثابت که عمدتا توسط ارگان‌های دولتی منتشر می‌شوند اختصاص می‌دهد. بنابراین بزرگ‌ترین ریسکی که صندوق‌ دارد ریسک ورشکستگی دولت و عدم نقد کردن اوراق خود در سررسید مشخص است که در این صورت عملاً بانک‌ها هم ورشکسته خواهند شد.

شفافیت اطلاعاتی در صندوق‌ سرمایه‌گذاری درآمد ثابت

صندوق‌ سرمایه‌گذاری درآمد ثابت در بازه های زمانی مشخصی توسط سه نهاد سازمان بورس و اوراق بهادار،متولی و حسابرس مورد بازرسی قرار می گیرند و تمامی فعالیت های آن‌‌ها به صورت شفاف اطلاعرسانی می شود.متولی صندوق نیز به صورت مستمر بر عملکرد صندوق نظارت دارد

قیمت و سود صندوق‌های با درآمد ثابت

قیمت هر واحد صندوق به صورت روزانه بر اساس ارزش خالص روز دارایی‌های صندوق محاسبه می‌شود.

نحوه پرداخت سود صندوق‌ درآمد ثابت، با توجه به مندرجات امیدنامه آن‌ها صورت می‌گیرد. از زمانی که واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق برای سرمایه‌گذار صادر می‌شود، سود محاسبه می‌شود و در صورت ابطال واحدها اصل و سود باقیمانده به سرمایه‌گذار  پرداخت می‌شود. صندوق‌ها این امکان را به سرمایه‌ گذاران می‌دهند که به جای دریافت سود نقدی، آن را دوباره در صندوق سرمایه‌ گذاری کنند و از اثر سود مرکب در آن بهره‌مند شوند.

نحوه عملکرد صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت
نحوه عملکرد صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت

نحوه عملکرد صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت

متداول‌ترین شیوه دسته‌بندی صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر مبنای ترکیب دارایی صندوق‌ها است. که بر این اساس صندوق‌های سرمایه‌گذاری به سه دسته صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، سهامی و مختلط تقسیم می‌شوند.

سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، حداقل ریسک را دارد؛ چون این نوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری حداقل 70 درصد و حداکثر 95 درصد از سرمایه خود را روی اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی، گواهی سپرده بانکی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند. سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار از امن‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری است؛ زیرا بانک‌ها پشتوانه پرداخت این اوراق هستند و سود آنها مشخص است و سود آن در زمان تعیین شده پرداخت می‌شود. باقی مانده سرمایه صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت به میزان حداقل 5 درصد و حداکثر 30 درصد در بازار سهام سرمایه‌گذاری می‌شود.

نتیجه‌گیری

در این مطلب صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت را به شما معرفی کردم. برای سرمایه‌گذاری در این نوع از صندوق‌ها گزینه‌های زیادی وجود دارد و مبنای انتخاب نیز بسته به هدف شما از سرمایه‌گذاری می‌تواند تغییر کند.

پیشنهاد من به عنوان مربی مالی سپردن بخش سرمایه‌گذاری به بامبو و تمرکز بر روی اهداف مالی است.

برای شروع سرمایه‌گذاری نیز به درگیر شدن با هیچ یک از روش‌‍‌های رایج در مورد صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیست. کافی است اپلیکیشن بامبو را نصب کنید و به راحتی شروع به سرمایه‌گذاری کنید.

نحوه استفاده از اپلیکیشن بامبو
نحوه استفاده از اپلیکیشن بامبو
بامبو

پاسخی بگذارید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

دکمه بازگشت به بالا
بستن