سرمایه‌گذاری

صندوق طلا چیست ؟ نحوه سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا

صندوق طلا چیست ؟ نحوه سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا به چه صورت امکان‌پذیر است؟ این‌ها سوالاتی است که برای خیلی از شما پیش آمده و در این مطلب قصد دارم به آن‌ها پاسخ بدهم.

شما طلا را به عنوان یک کالای سرمایه‌گذاری و پس انداز می‌شناسید. یعنی طلا می‌خرید تا هم ارزش پول‌تان حفظ شود و هم اگر روزی نیاز به پول نقد داشتید آن را بفروشید و نیاز خود را برطرف کنید. همه این خرید و فروش‌ها را هم با طلای فیزیکی انجام داده‌اید، چرا که احتمالا صندوق سرمایه گذاری طلا را نمی‌شناختید.

طلاهای زیادی برای خرید خانه، ماشین، لوازم منزل، روز مبادا و … فروخته شده است. گذشته از طلای زینتی، برخی پول نقدشان را صرف خرید سکه می‌کنند تا هزینه اجرت ساخت ندهند و سرمایه‌گذاری مقرون به صرفه‌تری داشته باشند. طلا هم هیچوقت دست رد به سینه هیچ سرمایه‌گذاری نزده و تا به امروز افت چشمگیری نداشته، در عوض گاهی چنان سود داشته که حسرتی شده روی دل بسیاری از مردم که پول نقد خوابیده توی بانک داشته‌اند. همین ویژگی طلا، باعث شده صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا به وجود بیایند و در بازار سرمایه‌گذاری فعالیت کنند.

صندوق سرمایه گذاری طلا چیست

صندوق سرمایه‌گذاری طلا (Gold Funds)‌ نوعی از صندوق‌های کالایی قابل معامله در بورس است که سرمایه‌های جمع‌آوری شده از مشتریان را به جای خرید سهام، در گواهی سپرده سکه طلا و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کند.

صندوق سرمایه گذاری طلا
صندوق سرمایه گذاری طلا

مدیران این صندوق‌ها با پشتوانه پولی که در اختیارشان قرار می‌گیرد، سعی می‌کنند بازدهی مناسبی را از سرمایه‌گذاری در بازار سکه و طلا کسب کنند. افرادی هم که در صندوق‌های طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند، به‌دنبال این هستند که از طریق مدیریت حرفه‌ای صندوق، بازدهی بهتری از بازار پرتلاطم سکه طلا بدست آورده و کمتر با مشکلات خرید و فروش فیزیکی این فلز گرانبها سروکار داشته باشند.

تصور کنید یک گاوصندوق پر از طلا وجود دارد که هر تکه‌اش متعلق به کسی است. هر کس هم می‌تواند هر قدر که در توانایی‌اش است طلا بخرد و در این گنج داخل گاو صندوق سهیم باشد.

از چند هزار تومان گرفته تا چند صد میلیون تومان. گاوصندوق هم مدیری دارد که حواسش به همه چیز هست و می‌داند کی طلا بخرد و کی بفروشد که سرمایه مجموعه بیشتر شود و همه با هم سود کنند. در ضمن این گاوصندوق به شدت ضد سرقت است و هیچ کس نمی‌تواند به آن دستبرد بزند!

صندوق‌های طلا حداقل 70 درصد از دارایی خود را در خرید سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت. به این صورت که مدیر صندوق، سکه‌های مورد نیاز را از بازار یا بانک کارگشایی می‌خرد و در یک بانک عامل سپرده‌گذاری می‌کند.

در ادامه نمونه‌هایی از ترکیب دارایی صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا را برای شما آورده‌ام:

ترکیب دارایی صندوق سرمایه گذاری طلا

از آنجایی که درصد عمده سرمایه‌گذاری این صندوق‌ها روی گواهی‌های سکه طلاست و قیمت گذاری طلا به دو عامل نرخ دلار و قیمت اونس جهانی وابسته است، می‌توان گفت سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها، یک سرمایه‌گذاری غیرمستقیم روی نرخ ارز و طلای جهانی است. پس سود صندوق‌های طلا به این دو عامل بستگی دارد.

ترکیب دارایی صندوق سرمایه گذاری طلا
ترکیب دارایی صندوق سرمایه گذاری طلا

مزایای صندوق طلا نسبت به خرید فیزیکی طلا

ریسک‌های خرید طلای فیزیکی با استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا به حداقل خود می‌رسد. یعنی در صندوق‌های طلا سعی شده تمام ریسک‌ها و مشکلات خرید طلا رفع شود و در کنارش یک سری مزیت‌های دیگر هم داشته باشد.

مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا

رفع مشکلات نگهداری فیزیکی طلا و سکه

مشکلات خرید طلا بصورت فیزیکی از جمله حمل کردن، نگهداری در مکانی امن، احتمال کلاهبرداری، سرقت و تقلب از بین می‌رود.

کاهش کارمزد معاملات

کارمزد معاملات فیزیکی طلا حدود 1 تا 2 درصد است و در صندوق‌های طلا به 0.15 درصد کاهش یافته است.

سرمایه‌گذاری حتی با سرمایه‌های کوچک

حتی با چند هزار تومان هم می‌شود وارد این بازار شد، در حالی که برای خرید یک سکه طلا، باید میلیون‌ها تومان هزینه کرد.

باید به این نکته توجه کنید که واحدهای صندوق سرمایه گذاری طلا در بورس کالا مبادله می‌شوند و  قانونی در بازار بورس وجود دارد که براساس آن حداقل میزان سرمایه گذاری 100 هزار تومان است.

امکان دارد قیمت هر واحد صندوق سرمایه گذاری طلا 2 هزار تومان باشد اما به دلیل قانونی که از آن نام بردم، شما باید حداقل 100 هزار تومان سرمایه‌گذاری کنید و در واقع به جای یک واحد سرمایه‌گذاری 50 واحد سرمایه‌گذاری به قیمت 2 هزار تومان خریداری کرده‌اید.

مزایای صندوق طلا
مزایای صندوق طلا

نقدشوندگی خوب صندوق طلا

از دیگر مزایای این صندوق‌ها امکان بازارگردان برای نقدشوندگی است. چنانچه بازار به سمت خرید یا فروش (بازار یک طرفه) برود، بازارگردان با عرضه و تقاضاهای خود بازار را کنترل می‌کند تا همواره طرف معاملاتی مطمئن وجود داشته باشد و تفاوت نرخ عرضه و تقاضا به کمترین میزان خود برسد.

فروش راحت صندوق طلا

از آنجایی که سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا به صورت خرید واحد است و قیمت هر واحد بسیار کمتر از قیمت یک سکه طلاست، سرمایه‌گذاران می‌توانند در مواقعی که نیاز به پول نقد دارند، هر تعداد واحدی که می‌خواهند بفروشند و در واقع مبلغی کمتر از ارزش یک سکه را نقد کنند. در حالی که در فروش طلا و سکه بصورت فیزیکی، این امکان وجود ندارد.

قابل معامله بودن در بورس (ETF)

به این معنی که این صندوق‌ها قابلیت معامله در بورس را دارند و برای خرید و فروش واحدهای این صندوق، نیازی به مراجعه حضوری نیست و از طریق سامانه‌های معاملاتی آنلاین این کار صورت می‌گیرد.

صندوق طلا و مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها

با استفاده از صندوق سرمایه گذاری طلا شما بصورت غیرمستقیم طلا می‌خرید و در واقع سرمایه خود برای خرید طلا را بدست افراد حرفه‌ای می‌سپارید. شما با این‌کار علاوه بر اینکه مشکلات خرید طلا بصورت فیزیکی را ندارید ریسک سرمایه گذاری خود را تا حد زیادی کاهش می‌دهید.

با این کار شما سرمایه خود را به دست افراد حرفه‌ای سپرده‌اید که امکان دارد در زمان رونق بازار تا 100 درصد سرمایه را در بازار طلا و در صورت رکود 70 درصد از سرمایه را در بازار طلا و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنند و با این‌ کار ریسک ناشی از نوسانات قیمتی طلا را تا حد زیادی کاهش می‌دهند.

ریسک صندوق های سرمایه گذاری طلا

تنها ریسک سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها همان ریسک قیمتی طلا و نوسانات آن است، یعنی عواملی که قیمت سکه و طلا را تهدید می‌کنند. البته به دلیل وجود بازارگردان که پیش از این گفته شد، مقدار ریسک در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا، بسیار کمتر از بازار طلای فیزیکی است.

نقد شوندگی و بازدهی صندوق سرمایه‌گذاری طلا

نقد شوندگی یک صندوق به بازارگردانی آن صندوق بستگی دارد. اینکه بتواند عرضه و تقاضا را مدیریت کند و همیشه طرف معاملاتی وجود داشته باشد. بازدهی این صندوق‌ها هم به قیمت اونس جهانی و نرخ روز ارز برای تبدیل قیمت آن به ریال وابسته است. با این حال نمودارهای سال‌های گذشته نشان می‌دهد برآیند نوسانات بلند مدت در این بازار مثبت و سرمایه‌گذاری در آن سودآور بوده است.

نقد شوندگی و بازدهی صندوق سرمایه‌گذاری طلا
نقد شوندگی و بازدهی صندوق سرمایه‌گذاری طلا

صندوق های سرمایه گذاری طلا موجود در بازار بورس ایران

یکی از شناخته شده‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا بازار بورس ایران صندوق عیار است. صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر سکه طلای مفید با نماد “عیار” که از خرداد ماه سال 97 کار خود را آغاز کرده است.

نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق های طلا

برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا و خرید و فروش نماد این صندوق‌ها، داشتن کد بورسی الزامی است. برای گرفتن کد بورسی هم کافی است از طریق یکی از سامانه‌های معاملاتی که توسط کارگزاران بورس ارائه شده اقدام کنیم. به عنوان مثال تمام کسانی که در کارگزاری‌ها به صورت آنلاین معامله انجام می‌دهند، امکان خرید و فروش نماد صندوق‌های طلا را نیز دارند.

حرف آخر در مورد صندوق طلا

در این مقاله در مورد صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا با شما صحبت کردم. بازار طلا مانند تمام بازارهای مالی دیگر میزانی از ریسک و بازده را با خود به همراه دارد. برای کسب سود از این بازار حتما قبل از سرمایه‌گذری میزان ریسک‌پذیری خود و بازده مدنظرتان را ارزیابی کنید.

نکته بعدی که باید در نظر بگیرید این است که تمام سرمایه و دارایی خود را در یک بازار مالی بکار نگیرید. مدیریت سرمایه کار ساده‌ای نیست. اینکار نیاز به دانش، تجربه و وقت کافی دارد. اگر هرکدام از این ویژگی‌ها را در اختیار ندارید می‌توانید از بامبو کمک بگیرید و سرمایه‌گذاری را به بامبو بسپارید.

نحوه استفاده از اپلیکیشن بامبو
نحوه استفاده از اپلیکیشن بامبو
بامبو

‫12 نظرها

  1. با سلام و عرض ادب
    نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق های طلا چگونه هست در برنامه بامبو گذینه سرمایه گذاری در صندوق طلا موجود نیست

    1. عرضه اولیه صندوق چقدر است، من از ۲۹تیر وارد بازار بورس شدم ومبلغی هم به حساب کاربری نزد کارگزاری مفید شارژ کرده ام تاکنون هیچ عرضه اولیه ای دریافت نکردم با وجود اینکه توافقنامه را تیک زدم بودم. ضمنا بعرض برسانم که امکان تماس فوری با کارگزاری وجود ندارد، چه تلفنی چه با پیام کوتاه. من الان چند روزه میخواهم به کارگزاری پیام بدم عرض اولیه میخواهم، درصورتیکه در تبلیغات میگویند اگر توافقنامه را تیک بزنی، بطوراتوماتیک عرضه اولیه دریافت میکنی. ولی خبری نیست.
      با تشکر فراوان غلامحسن زهی.

      1. سلام و وقت بخیر
        برای پیگیری موارد ذکر شده باید با دوستان ما در پشتیبانی کارگزاری مفید ارتباط برقرار کنید.

  2. آیا نماد طلا هم جزو صندوق های مرتبط با خریدو فروش طلا ومانند عیار هست؟

  3. متاسفاته نمیتوانم از برنامه بامبو بخشی از پول خودم را ک در اپلیکیشن سرمایه گذاری کردم برداشت کنم. برنامه پیام عدم امکان برداشت میدهد. و اعتبار برداشت را صفر درج کرده.
    ۱.پول خودم را چطور باید برداشت کنم؟
    ۲. سودی ک برنانه برای واریزیهای من درنظر گرفته درچه تاریخی واریز میشود یا به اعتبارم افزوده میشود؟

    1. سلام و وقت بخیر
      از بخش اهداف هدفی که روی آن سرمایه گذاری کردید رو انتخاب کنید و از روی آن برداشت بزنید
      برای بررسی بیشتر کدملی و نام خانوادگی خودتون رو بفرمایید.
      سود سرمایه شما روی مبلغ کلی سرمایه گذاری شما اضافه می شود و به صورت ماهانه واریز نمی شود.

      1. خیر متاسفانه امکانپذیر نبود.
        لطف کنید یک ایمیل ارتباطی اعلام بفرمیایید ک اطلاعات حساب رو ارسال کنم. بهمراه عکس پیام اعلامی در برنامه.
        این روش اخیر ارتباطی برای گذاشتن پیام برای سرمایه گذاری قابل اطمینان متاسفانه اصلا مناسب نیست و موجب کاهش جلب اعتماد خواهد.
        روش تلفنی هم که من باید کلی وقتم رو پای تلفن بگدارم. جلب اعتماد و امکان برقراری ارتباط راحت وپیوسته با شرکت سرمایه گذاری قطعا مهم هست.

        1. ضمن اینکه بجای سود سرمایه گذاری،
          درحال حاضر مبلغی از حساب کسر شده و بعنوان اعتبارم نمایش داده میشه. ظاهرا بنده بدهکارم شدم. روش کاری بامبو را متاسفانه متوجه نمیشوم. اگر قرار باشه برای همه چیز بدنبال پرسش و پاسخ باشم ترجیحم براین است که سرمایه گذاری نکنم.
          از پیگیری شما متشکرم

پاسخی بگذارید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

دکمه بازگشت به بالا
بستن