سرمایه‌ گذاری در بورس بدون نیاز به دانش بورسی

سرمایه‌ گذاری در بورس بدون نیاز به دانش بورسی برای خیلی از افراد جذابیت دارد ولی پیچیدگی بازار سرمایه و دانش سرمایه گذاری این امکان را برای همه افراد میسر نمی‌کند.

دانش و اطلاعات نقش مهمی در زندگی همه ما ایفا می‌کنند. دانش و اطلاعات می‌تواند جنبه‌‌های پنهان یک موضوع خاص را به ما آشکار سازد و دست ما را برای تصمیم‌گیری بهتر باز کند.

اطلاعات و دانش برای سرمایه‌گذاری در بورس یا دیگر گزینه‌های سرمایه‌گذاری نیز به همین ترتیب عمل می‌کند.

در شرایطی که شما به عنوان سرمایه گذار دانش بورسی نداشته باشید، این سوال مطرح می‌شود که آیا سرمایه‌ گذاری در بورس بدون دانش بورسی امکان‌پذیر است یا خیر؟ این سوالی است که در این مطلب از بلاگ بامبو قصد دارم به آن بپردازم.

بورس چیست؟

برای پاسخ دادن به سوال سرمایه‌ گذاری در بورس بدون نیاز به دانش بورسی لازم است که بورس را تعریف معرفی کنم. اگر بخواهم به زبان ساده‌ بورس را تعریف کنم، باید بگویم بورس در اصل بازاریست که در آن اوراق بهادار معامله می‌شود.

این اوراق انواع مختلفی دارد؛ اوراق حقوق صاحبان سهام، اوراق بدهی و ابزارهای مشتقه.

مطالعه این مطلب را از دست ندهید: بورس چیست

در اصل هر کدام از این اوراق بهادار یک ابزار مالی محسوب می‌شوند که بیانگر این است که یا شما در ازای پرداخت پول بخشی از سهام شرکتی را خریداری کردید، به طوریکه بسته به پول و میزان سهامتان در آن شرکت مالکیت دارید (حقوق صاحبان سهام) یا پولتان را قرض دادید تا در سررسید مشخص مبلغی مازاد از پولتان دریافت کنید (اوراق قرضه) و یا قراردادی محسوب می‌شود که بابت خرید چیزی در روزهای آینده با یک قیمت مشخص شده، منعقد شده است (ابزارهای مشتقه) که البته در این گزارش بیشتر به سهام عادی که نوعی از اوراق حقوق صاحبان سهام است پرداخته می‌شود.

ضرورت سرمایه گذاری در بورس

هر فردی که وارد بورس می‌شود، هدفش کسب سود و افزایش ثروت است که در واقع این کار نوعی سرمایه گذاری به شمار می‌رود.

پس بورس یکی از بازارهای سرمایه گذاری است که سرمایه گذاران می‌توانند در آن فعالیت کنند و از این فعالیت سود به دست آورند.

در هر بازاری نیز عده‌ای حرفه‌ای هستند و موفق‌تر از سایرین عمل می‌کنند. مثل افراد با تجربه‌ای که در بازار طلا، ارز، مسکن یا خودرو فعالیت می‌کنند. این افراد، تجربه و مهارت خود را در طی سال‌ها فعالیت در آن بازارها به دست آورده‌اند و بیشترشان هم تحصیلات مرتبط یا حتی کافی ندارند.

شما افرادی را در این بازارها می‌بینید که بدون وجود تحصیلات کافی بسیار موفق عمل می‌کنند. البته داستان بورس کمی متفاوت است و نمی‌توان گفت که بدون داشتن هیچ تحصیلاتی می‌توان در بورس موفق شد. چون شما برای بررسی سهام شرکت‌ها نیاز به پردازش اطلاعات دارید و باید توانایی برخی محاسبات مالی را داشته باشید. اما سوال اینجا است که سرمایه‌ گذاری در بورس بدون نیاز به دانش بورسی ممکن است؟

مزایای سرمایه‌گذاری در بورس

پیش از ورود به موضوع سرمایه‌ گذاری در بورس بدون نیاز به دانش بورسی بهتر است کمی درباره مزایای سرمایه گذاری در بازار سرمایه هم صحبت کنم. سرمایه‌گذاری در سهام چندین مزیت مهم دارد و به خاطر این مزیت‌ها می‌تواند گزینه خوبی برای سرمایه‌گذاری باشد؛

برای سرمایه‌گذاری در سهام، نیاز به سرمایه زیادی ندارید

حداقل خرید سهام در سیستم‌های معاملات آنلاین که امروز همه از آنها استفاده می‌کنند فقط 500 هزارتومان است. اما برای اینکه فعالیت و زمانی که شما صرف می‌کنید واقعا ارزش داشته باشد، توصیه می‌کنیم حداقل 5 میلیون تومان سرمایه داشته باشید.

سرمایه‌ گذاری در بورس بدون نیاز به دانش بورسی

بسیاری از افراد هستند که 2 میلیون، 3 میلیون، 5 میلیون یا بیشتر پس‌انداز کرده‌اند و مایلند آنرا به گردش درآورند و از این طریق سودی نصیب خود سازند. با این مبالغ کم معمولا هیچ کسب‌وکاری نمی‌توان راه‌اندازی کرد و به همین دلیل است که بورس جای خود را در بین افراد زیادی که سرمایه کمی دارند باز کرده است.

سرمایه شما قابل نقد شدن است

اگر شما برفرض مثال 10 میلیون تومان داشته باشید و آن یک کسب و کار راه‌اندازی کنید، در صورتی که تصمیم بگیرید کسب‌وکارتان را تعطیل کنید وسایل زیادی روی دست‌تان خواهد ماند (مثلا وسایل مغازه یا کارگاه یا…) اما سرمایه‌گذاری در بورس فقط خرید برگه سهام است و اگر سهم درستی را انتخاب کرده باشید که نقدشوندگی بالایی داشته باشد، فورا می‌توانید سهام خود را بفروشید تا کارگزار 3 روز بعد، مبلغ حاصل از فروش سهام را به حساب بانکی شما واریز کند.

مطالعه این مطلب را از دست ندهید: نقدشوندگی چیست؟

خرید و فروش سهام در همه جا و در هرزمان قابل انجام است

فرقی نمی‌کند کجای دنیا باشید، فقط کافیست با یک کامپیوتر به اینترنت متصل شوید و معاملات دلخواه‌تان را از طریق پلتفرم‌های معاملاتی متنوع که برای موبایل‌ها، تبلت‌ها و کامپیوترها ساخته شده انجام دهید.

به همین دلیل است که شغل معامله‌گری سهام، یا خرید و فروش در سایر بورس‌ها و بطور کلی معامله‌گری در بازارهای مالی، رویای خیلی از افراد در دنیاست. چون به آنها آزادی می‌دهد و این افراد، سبک زندگی با پرستیژ و متفاوت با اشخاص شاغل را می‌توانند داشته باشند.

می‌تواند برای شما ثروت عظیمی ایجاد کند

در پتانسیل بازارهای مالی برای ایجاد ثروت شکی نیست، اما کسب ثروت از طریق سرمایه‌گذاری در سهام واقعا کار هرکسی نیست و نیاز به کسب مهارت و تجربه بالا دارد.

برای سرمایه‌گذاری در بورس چقدر پول لازم است؟

ممکن است اولین سوالی که در ذهن شما پیش از سوال سرمایه‌ گذاری در بورس بدون نیاز به دانش بورسی مطرح می‌شود میزان سرمایه مورد نیاز برای سرمایه گذاری در بورس باشد.

برای سرمایه‌گذاری در بورس نیاز به سرمایه کلان نیست و شما می‌توانید حتی با 500 هزار تومان هم وارد این بازار شوید.

باید توجه داشت بهتر است برای ورود از سرمایه‌های راکد و بیکار خود استفاده کنید، مانند سپرده‌‌های بانکی یا پس اندازهایی که در کوتاه مدت مورد استفاده قرار نخواهد گرفت.

به عبارتی هرگز پولی که بنای اصلی زندگیتان وابسته به آن است مانند پولی که از فروش ملک، خودرو و… کسب می‌کنید برای سرمایه‌گذاری در بورس، وارد بازار سهام نکنید. در اصل سرمایه‌ای باشد که دید بلند مدت به آن داشته باشید و هرگز سودای کسب سود در زمان کوتاه را در سر نپرورانید.

کد بورسی دروازه ورود به بورس

پیش از پرداختن به روش‌های سرمایه‌ گذاری در بورس بدون نیاز به دانش بورسی لازم است که ملزومات ورود به بورس را برای شما شرح دهم.

همانطور که هر انسانی پس از تولد برای استفاده از خدمات فردی نیاز به شناسنامه و کارت ملی دارد و برای هر فرد یک کد ملی صادر می‌شود که هویت وی را مشخص می‌کند، برای سرما‌یه‌‌گذاری در بورس هم باید یک کد بورسی برایتان صادر شود که حکم همان شناسنامه را دارد منتهی در بازار سرمایه.

همانطور که هر انسانی پس از تولد برای استفاده از خدمات فردی نیاز به شناسنامه و کارت ملی دارد و برای هر فرد یک کد ملی صادر می‌شود که هویت وی را مشخص می‌کند، برای سرما‌یه‌‌گذاری در بورس هم باید یک کد بورسی برایتان صادر شود که حکم همان شناسنامه را دارد منتهی در بازار سرمایه.

شما بدون دریافت کد بورسی نمی‌توانید سرمایه‌گذاری در بورس را آغاز کنید. برای هر فرد تنها یک کد صادر می‌شود. این کد یا شناسه ترکیبی از حروف و اعداد است. برای آنکه بدانیم کد بورسی را چطور باید تهیه کنیم باید در ابتدا بدانیم کارگزاری چیست؟

کارگزاری بورس چیست؟

در زمان گذشته افراد برای سرمایه‌گذاری در بورس و در نهایت خرید و فروش سهام خودشان در محلی حاضر می‌شدند و خریدار و فروشنده بعد از اینکه همدیگر را پیدا می‌کردند، معامله صورت می‌گرفت.

پس از شکل‌گیری هسته معاملات که یک بستر نرم‌افزاریست و مرکز انجام معاملات است، کلیه اطلاعات خرید و فروش سهامداران به این مرکز ارسال می‌شود و خریدار و فروشنده به هم متصل و معامله صورت می‌گیرد.

در ابتدا تنها کارگزاری‌ها به این هسته متصلند و می‌توانند اطلاعات خرید و فروش سهام را به این مرکز ارسال کنند. پس برای اتصال به این هسته با مرکز باید حتما از طریق کارگزاری اقدام شود.

سرمایه‌ گذاری در بورس بدون نیاز به دانش بورسی

به همین منظور کارگزاری‌ها که در حقیقت واسط بین خریداران و فروشندگان سهام هستند، اطلاعات خرید سهم و فروش آن را به هسته معاملات ارسال و به نوعی شما را متصل به آن می‌کنند و پس از مچ شدن خریدار و فروشنده و انجام معامله دستمزدی به عنوان کارمزد دریافت می‌کنند.

چگونه کد بورسی بگیرید؟

همان‌طور که در ابتدا گفته شد، برای سرمایه‌گذاری در بورس حتما باید کد بورسی داشته باشید. کد بورسی توسط کارگزاری صادر می‌شود. علاوه بر آن هر کارگزاری با دفاتر منتخبی از خدمات پیشخوان همکاری دارند. پس می‌توانید یا از طریق خود کارگزاری که انتخاب کردید برای دریافت کد بورسی اقدام کنید یا از طریق دفاتر خدمات پیشخوانی که با کارگزاری مربوطه همکاری دارند کد بورسی بگیرید.

البته قبلا شما حضوری یا اینترنتی به کارگزاری مراجعه می‌کردید و پس از ثبت نام، برای اهراز هویت کارت ملی و شناسنامه خود را به کارگزاری ارائه و پس از پر کردن فرم ثبت نام بعد از دو روز کاری کد بورسی برایتان صادر می‌شد. اما بر اساس مصوبه‌ای که سازمان بورس اوراق بهادار اعلام کرده است، تمامی سرمایه‌گذاران فعلی که پیش از شهریور ۱۳۹۷ کد بورسی دریافت کرده‌اند و همچنین افرادی که پس از تاریخ اعلام شده نسبت به اخذ آن اقدام می‌کنند باید در ابتدا در سامانه سجام ثبت نام و احراز هویت کنند.

سامانه سجام چیست؟

این سامانه مخفف سامانه جامع ثبت اطلاعات مشتریان است که توسط شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه (زیر نظر سازمان بورس) برای ارائه خدمات بهتر و سریع‌تر به سرمایه‌گذاران ایجاد شده است. به این صورت که مشتریان اطلاعات و مشخصات خود را یک بار برای همیشه در این سامانه ثبت کرده و از آن پس می‌توانند از کلیه خدمات بازار سرمایه استفاده کنند.

مطالعه این مطلب را از دست ندهید: سجام چیست؟

پس شما که قصد سرمایه‌گذاری در بورس را دارید قبل از هر اقدامی یا خودتان از طریق سایت یا همان سامانه سجام ثبت نام انجام دهید و پس دریافت کد پیگیری به همراه کارت ملی و شناسنامه برای احراز هویت یا به یکی از دفاتر خدمات پیشخوان دولت یا به یکی از شعب کارگزاری‌ مفید مراجعه کرده و پس از ارائه مدارک و تکمیل فرایند ثبت نام در این سامانه کد ده رقمی دریافت کنید.

سرمایه‌ گذاری در بورس بدون نیاز به دانش بورسی

لازم به ذکر است که افرادی که اطلاعات لازم و کافی از نحوه ثبت نام اینترنتی ندارند (افراد مسن، کودکان و …) به یکی از دفاتر خدمات پیشخوان دولت و یا کارگزاری مراجعه کنند و ثبت نام در سامانه را با کمک آن‌ها انجام دهند.

نقش دانش و اطلاعات در بورس

توجه کنید تا زمانی که بر اطلاعات و دانش بورسی جامه عمل پوشانده نشود عملا تاثیر خاصی از خود نمایان نمی‌کنند. این اطلاعات برای آگاهی و سپس عمل کردن بر اساس همان شناخت به وجود آمده‌اند تا شما بتوانید با استفاده از آن‌ها فعالیت موثرتری در بورس داشته باشید.

فراگیری دانش بورسی و سپس فعالیت در بورس «سرمایه‌گذاری مستقیم» خوانده می‌شود. به سرمایه‌گذاری در بورس بدون دانش بورسی و استفاده از تجربیات مدیران حرفه‌ای و کارشناسان خبره نیز «فعالیت غیر مستقیم» گفته می‌شود.

انواع سرمایه‌گذاری در بورس

در ادامه موضوع سرمایه‌ گذاری در بورس بدون نیاز به دانش بورسی به شرح و بررسی حوزه‌های فعالیت در بورس یعنی فعالیت مستقیم و غیر مستقیم خواهم پرداخت و هر کدام را به‌طور کامل توضیح خواهم داد.

سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس

این شیوه از سرمایه‌گذاری اغلب توسط معامله‌گران حرفه‌ای مورد استفاده قرار می‌گیرد. در این روش فرد با پشت سر گذاشتن دوره‌‌های تخصصی در زمینه آموزه‌‌های بورسی، مدیریت سبد، روش‌های تحلیل، مدیریت ریسک، مدیریت سرمایه و زمینه‌‌های حقوقی مانند بررسی عملکرد شرکت‌ها و… از جنبه‌‌های گوناگونی بازار بورس را بررسی می‌کند. سپس به کمک یک مشاور اقدام به معامله سهام یا دیگر دارایی‌ها می‌کند. بازدهی در این روش بسیار مناسب است. برای معامله به روش مستقیم به نکات زیر دقت کنید:

فعالیت مستقیم در بورس نیاز به دانش کامل دارد.
فعالیت مستقیم نیاز به صرف زمان زیاد برای بررسی وضعیت بازار و نماد‌های قابل معامله دارد.
پذیرش ریسک فعالیت مستقیم، ارتباط فراوانی به نوع سبد و چشم‌انداز شخص دارد.
در فعالیت مستقیم گرفتن مشاوره یک امر ضروری ا‌ست.

سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس

فعالیت غیر مستقیم از دو رکن اصلی تشکیل شده است. دو رکن اصلی این روش، سبدگردانی اختصاصی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند.

در این شیوه‌ فعالیت، شما به عنوان سرمایه‌گذار نیازی به کسب اطلاعات بورسی ندارید و می‌توانید در زمان خود صرفه‌جویی قابل توجهی داشته باشید.

فعالیت غیر مستقیم عملا به معنای استفاده از دانش، تخصص، زمان و مشاوره یک نهاد متخصص برای کسب سود از بازار بورس و دیگر بستر‌های سرمایه‌گذاری است. این شیوه به کمک شما می‌آید تا بتوانید ریسک خود را کاهش دهید و بازدهی مناسبی را با سرمایه‌ گذاری در بورس بدون نیاز به دانش بورسی یا صرف زمان زیاد به دست آورید.

انواع سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس

صندوق‌های سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری به عنوان بستری امن و کم‌ریسک که تحت نظر سازمان بورس فعالیت می‌کنند خدمات متنوعی را به افراد ارائه می‌دهند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری به عنوان یک فعالیت غیر مستقیم، بدون نیاز به دانش بورسی، صرف زمان، هزینه و انرژی شناخته می‌شوند که بازدهی مناسب و ریسک پایینی دارند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری، نقدشوندگی بالایی دارند و شما می‌توانید واحدهای خود را در هر ساعات کاری به فروش برسانید.

سرمایه‌ گذاری در بورس بدون نیاز به دانش بورسی

گفتنی است که سازمان بورس ناظر فعالیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری است و عملکرد صندوق‌ها را مرتبا بررسی می‌کند. از این رو اشخاص بسیاری به عنوان یک شیوه فعالیت غیرمستقیم سرمایه‌گذاری، از معامله واحد صندوق‌ها بهره می‌برند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری با توجه به ترکیب دارایی‌، ریسک و بازده به سه دسته‌ صندوق‌های درآمد ثابت، مختلط و سهامی تقسیم می‌شوند.

انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری بورسی

صندوق‌های درآمد ثابت

ترکیب دارایی صندوق‌های درآمد ثابت متشکل از اوراق درآمد ثابت، سپرده‌ بانکی، گواهی سپرده بانکی و… است و غالباً سود‌های ثابتی را طی بازه‌‌های زمانی به مشترکین خود می‌دهند. این صندوق‌ها گزینه مناسبی برای افراد ریسک‌گریز هستند زیرا میزان ریسک در آن‌ها بسیار پایین دارند.

مطالعه این مطلب را از دست ندهید: صندوق درآمد ثابت چیست؟

صندوق‌های سهامی

در صندوق‌های سهامی بخش اعظم ترکیب دارایی سهام است و مابقی ترکیب را اوراق بهادار تشکیل می‌دهد. ریسک این دسته از صندوق‌ها نسبت به دسته فوق اندکی بیشتر و به نسبت میزان بازدهی آن نیز بیشتر است.

صندوق‌های مختلط

این نوع صندوق‌ها تقریبا نیمی از ترکیب دارایی خود را در سهام و مابقی را در دیگر اوراق بهادار سرمایه‌گذاری می‌کنند. از نظر ریسک و بازدهی می‌توان این دسته را بین صندوق‌های درآمد ثابت و سهامی قرار داد.

مطالعه این مطلب را از دست ندهید: صندوق سرمایه گذاری چیست؟

دیگر صندوق‌ها

صندوق‌های دیگری نیز هستند که با توجه به نوع دارایی خود نام‌گذاری می‌شوند. مانند صندوق طلا، صندوق مسکن، و…

مطالعه این مطلب را از دست ندهید: صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟

به طور کلی صندوق‌های سرمایه‌گذاری یک فعالیت غیر مستقیم مناسب در بورس هستند که علاوه بر ریسک کم، بازدهی مناسب‌تری نسبت به سپرده‌‌های بانکی در اختیار اشخاص قرار می‌دهند. گفتنی است که صندوق‌ها ضامن نقدشوندگی دارند و توسط یک شرکت حقوقی پشتیبانی می‌شوند.

سبدگردانی اختصاصی هم یکی دیگر از انواع سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس است.

سخن پایانی درباره سرمایه‌ گذاری در بورس بدون نیاز به دانش بورسی

در این مطلب نکاتی در رابطه با نحوه سرمایه‌ گذاری در بورس بدون نیاز به دانش بورسی مطرح کردم.

توجه داشته باشید که فعالیت مستقیم در بورس بدون دانش تخصصی، صرف وقت و اخذ مشاوره ممکن است شما را با خطرات بسیاری مانند از دست دادن سرمایه رو به رو کند.

به همین دلیل بهتر است پس از ارزیابی ریسک‌پذیری و میزان دانش و اطلاعات خود بین روش مستقیم و غیرمتسقیم یکی را انتخاب کنید.

روش‌ سرمایه‌گذاری غیرمستقیم علاوه بر روش‌هایی که به آن اشاره کردم به روش دیگیری نیز انجام می‌شود. در این روش که سرمایه گذاری به سبک بامبو است.

سرمایه گذاری به سبک بامبو

شما می‌توانید با نصب اپلیکیشن بامبو و ایجاد هدف‌های سرمایه‌گذاری خود، اقدام به سرمایه‌گذاری کنید. بامبو با توجه به میزان ریسک‌پذیری شما، بهترین گزینه سرمایه‌گذاری را به شما پیشنهاد خواهد داد.

4.6/5 - (19 امتیاز)

2 دیدگاه ها

حسین ملکی

سپتامبر 26, 2021 در 9:58 ق.ظ

سلام واقعا عالی بود
بله بدون داشتن دانش ترید
ملزام به شکست و باخت سرمایه میشود

پاسخ
- Bambo
  : @حسین ملکی
  
  سپتامبر 26, 2021 در 12:33 ب.ظ
  
  سلام. ممنون از توجه و لطف شما. بله قطعا بدون دانش وارد هرکاری شدن نتیجه خوبی نخواهد داشت.
  
  پاسخ

بلاگ بامبومربی مالی و مشاور سرمایه گذاری

آیا صندوق های سرمایه گذاری مطمئن هستند؟ راهنمای سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها

سرمایه گذاری آسان ، مقایسه روش‌های سرمایه گذاری

بهترین فیلم های سرمایه گذاری